أخبار العملات أصدرت هيئة الرقابة المالية السويسرية قانون مكافحة غسل الأموال الذي يوضح متطلبات التشفير
نشر المنظم المالي السويسري مرسومه المحدث لمكافحة غسيل الأموال (AML) ، مشيرًا إلى أنه يوسع التغطية لتشمل منصات تداول blockchain. كما أوضحت بعض متطلبات الإبلاغ والتعريف التي تنطبق على معاملات التشفير.
العملات الرقمية: بين سحر الأرباح وخُطر الاحتيال
مشروع العملة الرقمية القطرية : خطوة استراتيجية نحو تعزيز كفاءة القطاع المالي
Mal.io تطلق المرحلة الثانية من برنامج Airdrop
المغرب يتجه نحو تبني "الدرهم الإلكتروني لتعزيز التحول الرقمي المالي
منصة Mal.io العربية تطلق عملتها الرقمية "Mal" وتعلن عن عملية Airdrop سخية
هبوط مفاجئ في ثقة المستهلك الأمريكي يهزّ الأسواق
"Web3: مستقبل واعد للشباب العرب وفرص لا حصر لها"
Mal.io تُرسّخ مفهوم التداول الآمن والمُجزٍ للعملات الرقمية عبر الـ "Spot"
تقوم السلطات المالية بتعديل القواعد السويسرية لمكافحة غسيل الأموال فيما يتعلق بتحويلات العملات المشفرة
بعد المشاورات التي بدأت في وقت سابق من هذا العام ، قامت هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية ( FINMA ) بمراجعة جزئية لقانون مكافحة غسل الأموال (AMLO) ، لتوضيح تطبيق الحد الأقصى لمعاملات منصات العملات المشفرة غير المحددة.
في بيان صحفي يوم الخميس ، قال المنظم إن اللوائح ، التي ستدخل حيز التنفيذ في 1 يناير 2023 ، تعكس الآن أحدث التعديلات على قانون مكافحة غسل الأموال في سويسرا وقانون مكافحة غسل الأموال الصادر عن المجلس الفيدرالي.
أشارت FINMA إلى أن التعليقات التي تم جمعها أكدت موقفها بأن التحقق الإلزامي من هوية المالكين المستفيدين للأموال وكذلك الفحوصات الدورية التي تثبت أن بيانات العميل محدثة لا تحتاج إلى تحديدها بالتفصيل على مستوى القانون.
وفي الوقت نفسه ، أكدت هيئة الرقابة المالية أن الحكم الذي يلزم الوسطاء بتنظيم إجراءات تحديث وفحص سجلات العملاء من خلال توجيه داخلي سيظل ساريًا.
كما أشارت الهيئة إلى أن القانون يجري توسيعه ليشمل تسهيلات تداول دفتر الأستاذ الموزع وكشفت كذلك أنه تلقى العديد من التعليقات بشأن عتبة الإبلاغ عن المعاملات التي تنطوي على عملات افتراضية. في الإعلان ، صرحت FINMA:
في ضوء المخاطر وحالات إساءة الاستخدام الأخيرة ، تلتزم FINMA بالقاعدة التي تنص على ضرورة اتخاذ تدابير فنية لمنع تجاوز حد 1000 فرنك سويسري للمعاملات المرتبطة في غضون 30 يومًا (وليس فقط في اليوم).
لاحظت الوكالة الإشرافية ، مع ذلك ، أن هذا الالتزام لا ينطبق إلا على معاملات تبادل الأصول المشفرة مقابل النقد أو غير ذلك من وسائل الدفع المجهولة.
وفقًا لما يسمى بـ “ قاعدة السفر ” ، التي فرضتها سويسرا في 1 يناير 2020 ، يجب على مزودي خدمات الأصول المشفرة مشاركة بيانات العملاء التي يمكن تحديدها عند نقل العملة المشفرة ، والتي تتجاوز قيمتها الورقية الحد المذكور وإثبات ملكية غير محافظ الحراسة .
نقلاً عن زيادة مخاطر غسيل الأموال ، في فبراير من ذلك العام ، خفضت FINMA عتبة بدء واجبات الإبلاغ من خلال تعديل آخر لـ AMLO إلى 1000 فرنك سويسري (حوالي 980 دولارًا في وقت كتابة هذا التقرير) ، من 5000 فرنك سابقًا.
يمكنك مشاركة العمل على
